НБУ будет проводить проверки финкомпаний по новому риск-ориентированному подходу

Национальный банк будет проводить инспекционные проверки участников рынков небанковских финансовых услуг согласно новому риск-ориентированному подходу.

Об этом говорится в сообщении НБУ.

Национальный банк утвердил новое Положение об организации, проведении и оформлении результатов инспекционных проверок участников рынков небанковских финуслуг.

Отмечается, что в июле 2020 со вступлением в силу закона о "сплите" центробанк получил полномочия проводить инспекционные проверки участников рынков небанковских финансовых услуг.

"Новое положение позволит регулятору эффективно и системно осуществлять инспекционные проверки согласно новому риск-ориентированному подходу. Нацбанк будет руководствоваться принципом пропорциональности, оценивать риски и целесообразность. Кроме того, во время инспекционных проверок регулятор будет получать актуальную информацию о рынке, сможет предотвращать правонарушения и своевременно коммуницировать с участниками рынка", - говорится в сообщении.

Согласно Положению, НБУ будет осуществлять плановые инспекционные проверки, которые проводятся в соответствии с годовым планом, который утверждается правлением регулятора до 25 декабря года, предшествующего году проведения проверок, а также внеплановые инспекционные проверки, которые проводятся на основании приказа Национального банка при наличии законных оснований.

Кроме того, если в состав финансовой группы входят небанковские финансовые учреждения, которые регулирует Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, Национальный банк может инициировать перед ней проведение инспекционных проверок участников группы на консолидированной основе.

По результатам инспекционной проверки Национальный банк будет составлять справки и отчет.

Отчет будет содержать рекомендации и учитывать возможные обоснованные возражения к фактам, изложенным в справках, а справки будут предоставляться объектам проверки на этапе завершения проверки.

Если НБУ будет выявлять нарушения требований законодательства в части регулирования деятельности по предоставлению финуслуг, то регулятор будет готовить предложения о предоставлении распоряжения об устранении нарушения или целесообразности применения к объекту проверки меры воздействия.

Положение об организации, проведения и оформления результатов инспекционных проверок участников рынков небанковских финуслуг утверждено постановлением правления НБУ от 26 февраля 2021 № 22 "Об утверждении Положения об организации, проведения и оформления результатов инспекционных проверок участников рынков небанковских финансовых услуг", которое вступает в силу с 3 марта 2021.